退職金特別プラン NISAおためしコースご来店

退職金特別プラン NISAおためしコース

  • ご退職などから1年間、何度でもご利用いただけます。詳しくは下記ご利用条件をご確認ください。
  • 新たなご資金であれば、退職金以外の資金もご利用いただけます。
  • 資金原資:スーパー定期については、新たなご資金でのお申し込みに限ります。NISA口座を利用した投資信託については、資金原資を問わずに、当社満期資金でもお申し込み可能です。
  • NISA口座を利用した投資信託のご購入と1契約500万円以上(上限1億円)のスーパー定期3カ月をお申し込みいただくと、スーパー定期に特別金利を適用いたします。

<金利適用期間>2017年10月2日(月)〜2018年9月28日(金)

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
受取利息の計算例

例えば、スーパー定期(3カ月)のお預入金額が1,000万円の場合、3カ月で得られる利息は次のとおりとなります。

3カ月
(90日の場合)
  • 1,000万円×年0.90%×90日/365日=22,191円(税引前利息)
  • 22,191円−4,507円(税金)=17,684円(税引後利息)
  • スーパー定期は原則NISA口座を利用した投資信託と同時にお申し込みいただきます。
  • 本コースお申し込み時点で既に当社でNISA口座(NISAまたはつみたてNISA)を利用して積立投資(自動購入プランの利用)をされている方、その年のNISA口座の非課税枠を50万円以上利用されている方は、新たに投資信託をご購入いただかなくても、本コースをご利用いただけます。NISAおためしコースの定期預金部分は、定期預金コースとの合算で期間中総額1億円をお申し込み上限金額とします。NISAおためしコースの投資信託部分については総額1億円の対象としません。

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「NISAおためしコース」をお申し込みの方へ

  • 新たなご資金とは、本コースの定期預金預入日の1年前の応当日から定期預金預入日までに現金(小切手)・振込等によりお預け入れされたご資金です。定期預金部分に関しては、ご本人さま名義で当社の他の店舗からのお預け替え、本コースの定期預金預入日の1年前応当日前日までに普通預金にお預け入れいただいたご資金、すでにお預け入れいただいている定期預金や投資信託などの償還・満期資金・解約資金は対象外です。投資信託部分に関しては、新たなご資金以外もご利用いただけます。ただし、「ご退職予定者向け特別プラン」の利用資金に新たなご資金500万円以上をご増額いただける場合は、本コースをお申し込みいただけます。
  • 定期預金は、投資信託と同一名義および同一取引店でお預け入れください。
  • 2017年10月2日(月)〜2018年9月28日(金)までの定期預金のお預入総額は、NISAおためしコースの定期預金部分、定期預金コース合計でお一人さま1億円以下、とさせていただきます。
  • NISA口座をお持ちでない方は当社でNISA口座をご開設いただく必要があります。
  • 当社へNISA口座のお申し込み後、書類の不備や複数金融機関へのお申し込み等の事由により、当社でNISA口座の開設が完了しない場合には、お預け入れいただいた定期預金も預入日を基準として取り消しとなる場合があります。また、投資信託ご購入後、購入手続を取り消しした場合には、お預け入れいただいた定期預金も預入日を基準として取り消しとなります。
  • 他社でNISA口座をお持ちの場合、本コースはご利用いただけません。金融機関変更を行った上で、お申し込みください。なお、その年のNISA口座の非課税枠を利用している場合は、翌年以降でないと金融機関変更はできません。
  • 投資信託にはご注文を受け付けできない日(ファンド休業日)がございます。
  • ご購入金額には申込手数料・消費税なども含みます。
  • 2017年10月2日(月)〜2018年9月28日(金)のお申込分までが対象です。
  • NISA口座のお申し込みにあたっては、証券(投資信託・国債)口座の開設が必要となります。
  • 「証券(投資信託・国債)口座についてのご注意事項」、「NISA制度(少額投資非課税制度)およびNISA口座についてのご注意事項はこちらをご確認ください。

投資信託は、価額の変動等により元本割れが生じるおそれがございます。また、ご負担いただく費用などがございます。

定期預金に関してご注意いただきたい事項

  • 原則として、中途解約はお取り扱いいたしません。当社がやむを得ない事情があると認めた場合に限り、中途解約に応じることがあります。中途解約の場合、所定の中途解約利率が適用されます。
  • 自動継続されない場合の満期日以後の利息は、満期日から解約日または継続日の前日までの日数について、解約または継続された日における普通預金の利率により計算されます。
  • 他の金利サービスや金利上乗せとの併用はできません。
  • 元本保証の商品です。
  • 預金保険制度の対象です。お一人さまあたり、決済用預金を除く預金保険の対象となる預金等元本1,000万円までとその利息が保護されます。
  • 定期預金の詳しい商品内容については店頭または商品ページの説明書をご覧ください。

「退職金特別プラン」の金利上乗せについて

  • 当社所定のアンケートへのご記入が必要となります。
  • 退職時期を確認できる公的資料(退職所得の源泉徴収票、任意継続健康保険証など)をご提示いただきます。
    提示資料詳細については、窓口までお問い合わせください。
  • お手続きの際には、本人確認書類(運転免許証・旅券(パスポート)など)とご印鑑をお持ちください。
  • 投資信託の口座開設およびNISA口座開設のお取引をされる際には、マイナンバー(個人番号)のお届けが必要となりますので、通知カードおよびご本人確認書類、または個人番号カードなどをお持ちください。
  • テレフォンバンキング・インターネットバンキング・ATMでのお取引は対象外です。
  • 予告なく本プランの内容を見直したり、中止したりする場合がございます。
<各コースのご利用条件>
投資運用コース
利用可能期間 退職日(※)から2年間何度でも利用可 「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から2年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。
資金原資 資金原資を問わず当社満期資金でもお申し込み可(※) ※退職金以外のご資金もご利用いただけます。(全コース共通)
申込上限額 1回あたり1億円 ※定期預金部分のみ
NISAおためしコース・定期預金コース
利用可能期間 退職日(※)から1年間何度でも利用可 「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から1年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。
資金原資 新たなご資金
 「ご退職予定者向け特別プラン」ご利用資金も新たなご資金500万円以上をご増額された場合ご利用いただけます。 ※退職金以外のご資金もご利用いただけます。(全コース共通)
「NISAおためしコース」の投資信託部分については、資金原資を問わず、当社満期資金でもご利用いただけます。
申込上限額 2017年10月2日(月)〜2018年9月28日(金)で「NISAおためしコース」と「定期預金コース」の定期部分合算で総額1億円 ※「NISAおためしコース」の投資信託部分については総額1億円の対象としません。
じぶん年金信託コース
利用可能期間 退職日(※)から1年間何度でも利用可 「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から1年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。
資金原資 資金原資を問わず当社満期資金でもお申し込み可(※) ※退職金以外のご資金もご利用いただけます。(全コース共通)
申込上限額 2017年10月2日(月)〜2018年9月28日(金)で総額1億円

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お電話でのお問い合わせ 0120-933-498

受付時間:平日9:00〜17:00
(土・日・祝日および12/31〜1/3はご利用いただけません。)

※ご契約内容のご照会、退職金など資産運用のご相談、各種お手続きは当ダイヤルでは受け付けしておりません。

退職金を上手に育てたいお客さまに、こんなコースもご用意しています

資産を上手に育てたいなら! 投資運用コース 安定性を重視するなら! 定期預金コース
将来の安心を守るなら! じぶん年金信託コース

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