退職金特別プラン じぶん年金信託コースご来店

「退職金特別プラン」じぶん年金信託コース

  • ご退職などから1年間、何度でもご利用いただけます。詳しくは下記ご利用条件をご確認ください。
  • ご退職金以外の資金もご利用いただけます。
  • じぶん年金信託とスーパー定期を同時にお申し込みいただくと、スーパー定期に特別金利を適用いたします。

<金利適用期間>2017年10月2日(月)〜2018年9月28日(金)

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
受取利息の計算例

例えば、じぶん年金信託コースへのお預入総額が1,000万円、うちスーパー定期(3カ月)のお預入金額が500万円の場合、3カ月で得られる利息は次のとおりとなります

3カ月
(90日の場合)
  • 500万円×年1.50%×90日/365日=18,493円(税引前利息)
  • 18,493円−3,756円(税金)=14,737円(税引後利息)

じぶん年金信託とは

金銭信託にお預け入れいただいたご資金を、年金のように毎月または隔月でお受け取りいただく商品です。

じぶん年金信託の特長

  1. 特長1 ご資金を計画的にお受け取りいただけます
  2. 特長2 元本補てん契約に基づき元本を保証します(元本保証商品)
  3. 特長3 管理手数料や払出手数料は無料です

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「じぶん年金信託コース」に関するよくあるご質問

1度じぶん年金信託コースを申し込んだ後、再度利用することはできますか?

条件を満たせば、追加の信託設定でプランを再度利用することができます。

退職金以外の資金も利用できますか?

退職金以外のご資金もご利用可能です。お使いにならないご資金、他行のご満期資金などもご一緒にご利用ください。当社にお預け入れのご資金によるお預け替えも可能です。

定期預金に関してご注意いただきたい事項

  • 原則として、中途解約はお取り扱いいたしません。当社がやむを得ない事情があると認めた場合に限り、中途解約に応じることがあります。中途解約の場合、所定の中途解約利率が適用されます。
  • 自動継続されない場合の満期日以後の利息は、満期日から解約日または継続日の前日までの日数について、解約または継続された日における普通預金の利率により計算されます。
  • 他の金利サービスや金利上乗せとの併用はできません。
  • 元本保証の商品です。
  • 預金保険制度の対象です。お一人さまあたり、決済用預金を除く預金保険の対象となる預金等元本1,000万円までとその利息が保護されます。
  • 定期預金の詳しい商品内容については店頭または商品ページの説明書をご覧ください。

じぶん年金信託に関してご注意いただきたい事項

  • じぶん年金信託は、委託者さまから当社に信託された信託財産について、定時定額方式でお受け取りいただく特約付き指定金銭信託です。
  • 信託期間は5年以上25年以内(年単位)でお客さまにご指定いただきます。
  • やむを得ない事情により、ご解約のお申し出があった場合には、中途(一部)解約に応じることがあります。中途(一部)解約の場合、所定の解約手数料がかかります。じぶん年金信託を中途解約される場合、同時にお預け入れいただいたスーパー定期も中途解約いただきます。
  • 元本補てん契約に基づき元本を保証します(元本保証商品)。
  • 元本は預金保険制度の対象ですが、信託収益については預金保険制度の対象ではありません。
  • じぶん年金信託の詳しい商品内容については店頭または商品ページの説明書をご覧ください。

「退職金特別プラン」の金利上乗せについて

  • 当社所定のアンケートへのご記入が必要となります。
  • 退職時期を確認できる公的資料(退職所得の源泉徴収票、任意継続健康保険証など)をご提示いただきます。
    提示資料詳細については、窓口までお問い合わせください。
  • お手続きの際には、本人確認書類(運転免許証・旅券(パスポート)など)とご印鑑をお持ちください。
  • 投資信託の口座開設およびNISA口座開設のお取引をされる際には、マイナンバー(個人番号)のお届けが必要となりますので、通知カードおよびご本人確認書類、または個人番号カードなどをお持ちください。
  • テレフォンバンキング・インターネットバンキング・ATMでのお取引は対象外です。
  • 予告なく本プランの内容を見直したり、中止したりする場合がございます。
<各コースのご利用条件>
投資運用コース
利用可能期間 退職日(※)から2年間何度でも利用可 「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から2年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。
資金原資 資金原資を問わず当社満期資金でもお申し込み可(※) ※退職金以外のご資金もご利用いただけます。(全コース共通)
申込上限額 1回あたり1億円 ※定期預金部分のみ
NISAおためしコース・定期預金コース
利用可能期間 退職日(※)から1年間何度でも利用可 「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から1年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。
資金原資 新たなご資金
 「ご退職予定者向け特別プラン」ご利用資金も新たなご資金500万円以上をご増額された場合ご利用いただけます。 ※退職金以外のご資金もご利用いただけます。(全コース共通)
「NISAおためしコース」の投資信託部分については、資金原資を問わず、当社満期資金でもご利用いただけます。
申込上限額 2017年10月2日(月)〜2018年9月28日(金)で「NISAおためしコース」と「定期預金コース」の定期部分合算で総額1億円 ※「NISAおためしコース」の投資信託部分については総額1億円の対象としません。
じぶん年金信託コース
利用可能期間 退職日(※)から1年間何度でも利用可 「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から1年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。
資金原資 資金原資を問わず当社満期資金でもお申し込み可(※) ※退職金以外のご資金もご利用いただけます。(全コース共通)
申込上限額 2017年10月2日(月)〜2018年9月28日(金)で総額1億円

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受付時間:平日9:00〜17:00
(土・日・祝日および12/31〜1/3はご利用いただけません。)

※ご契約内容のご照会、退職金など資産運用のご相談、各種お手続きは当ダイヤルでは受け付けしておりません。

退職金を上手に育てたいお客さまに、こんなコースもご用意しています

資産を上手に育てたいなら! 投資運用コース ご退職などから1年間 NISAおためしコース
将来の安心を守るなら! じぶん年金信託コース

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