理想のセカンドライフに合わせたコンサルティングで人生100年時代をサポートします。

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選べる2タイプ

対象商品と定期預金(スーパー定期)を同時にお申し込みいただくと、定期預金に特別金利を適用いたします。

定期預金のお預け入れは、利用基準日から2週間以内に1回限りといたします。

〈金利適用期間〉2024年3月8日(金)~2024年9月30日(月)※

上記金利適用期間後の取り扱いについては、金利適用期間終了月下旬にお問い合わせください。

資金原資

資金原資は問いません

運用50タイプ

退職者 総額500万円以上、定期預金部分5,000万円以内 退職予定者 総額100万円以上、定期預金部分2,000万円以内 退職金特別プランの投資運用コース 運用50タイプの場合 対象商品※1 お申込総額の50%以上 最低申込金額 退職者250万円以上 退職予定者50万円以上 投資信託 三井住友信託ファンドラップ 定期預金 お申込総額の50%以下 スーパー定期 3カ月 年7.20% 税引後 年 5.737% 1年 年1.80% 税引後 年1.434%

※1投資信託の注文入力日と三井住友信託ファンドラップの手続日が同一の場合のみ、投資信託の購入額と三井住友信託ファンドラップの契約額を合算することができます。三井住友信託ファンドラップの新規契約のお申し込みは500万円から、追加入金のお申し込みは100万円からのお取り扱いとなります。

スーパー定期について

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は、継続時点の店頭表示金利が適用されます。最新の店頭表示金利はこちら
  • 税引後の金利は、小数点第4位以下切り捨てにて表示しています。

受取利息の計算例

例えば、スーパー定期(3カ月)のお預入金額が1,000万円の場合、3カ月で得られる利息は次のとおりとなります。

3カ月(90日の場合)

1,000万円×年7.20%×90日/365日=177,534円(税引前利息)

177,534円-36,065円(税金)=141,469円(税引後利息)

運用20タイプ

退職者 総額500万円以上、定期預金部分5,000万円以内 退職予定者 総額100万円以上、定期預金部分2,000万円以内 退職金特別プランの投資運用コース 運用20タイプの場合 対象商品※2 最低申込金額 退職者100万円以上 退職予定者20万円以上 投資信託 三井住友信託ファンドラップ 定期預金お申込総額の80%以下 スーパー定期 3カ月 年2.50% 税引後 年 1.992% 1年 年0.70% 税引後 年0.557%

※2投資信託の注文入力日と三井住友信託ファンドラップの手続日が同一の場合のみ、投資信託の購入額と三井住友信託ファンドラップの契約額を合算することができます。三井住友信託ファンドラップの新規契約のお申し込みは500万円から、追加入金のお申し込みは100万円からのお取り扱いとなります。

スーパー定期について

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は、継続時点の店頭表示金利が適用されます。最新の店頭表示金利はこちら
  • 税引後の金利は、小数点第4位以下切り捨てにて表示しています。

受取利息の計算例

例えば、スーパー定期(3カ月)のお預入金額が1,000万円の場合、3カ月で得られる利息は次のとおりとなります。

3カ月(90日の場合)

1,000万円×年2.50%×90日/365日=61,643円(税引前利息)

61,643-12,522円(税金)=49,121円(税引後利息)

人によって暮らしやお金の使い方が違うように、老後の暮らしやお金の使い方も人それぞれ。
お客さま一人一人のお話を伺いながら最適なご提案をします。

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本プラン・サービスにつきましては、お客さまへ事前告知することなく、定期預金の適用金利をはじめとする各種適用条件の変更や取り扱いを中止する場合がございます。

「投資運用コース」をお申し込みの方へ

本コースの定期預金について
  • 利用基準日から2週間以内※1にお預け入れください。お預け入れは投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:新規申込書または変更申込書の手続日ごとに1回限りといたします。スーパー定期を複数ご契約いただく場合は同日付でお手続きいただいた場合に限り、お預入金額を合算します。
  • 定期預金は、対象商品と同一名義および同一取引店でお預け入れください。
  • 対象商品ご購入(契約)後、取り消しや契約が解除となり失効した場合には、お預け入れいただいた定期預金も預入日を基準として取り消しとなります。
  • 定期預金の金利優遇のみを目的とされるなど、本コースの趣旨に沿わない場合等には、ご利用いただけない場合がございます。

※12週間以内とは投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:新規申込書または変更申込書の手続日から2週間後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までといたします。

本コースの対象商品について
  • 投資信託の注文入力日と三井住友信託ファンドラップの手続日が同一の場合のみ、投資信託の購入額と三井住友信託ファンドラップの契約額を合算することができます
  • 対象商品および購入(契約)日が同一の場合、運用50タイプと運用20タイプの併用はできません。
  • 「退職金特別プラン」のみ、三井住友信託SMA(追加入金)と定期預金のセットもございます。詳しくは窓口までお問い合わせください。
投資信託について
  • 対象外となる投資信託がございます(詳しくは窓口までお問い合わせください)。また、投資信託を無手数料でご購入された場合(償還乗換優遇制度やスイッチングのご利用を含みます)や三井住友信託ダイレクトで投資信託をご購入いただく場合も対象外となります。
  • 投資信託にはご注文を受け付けできない日(ファンド休業日)がございます。
  • 複数商品の同時購入も可能です。
  • ご購入金額には申込手数料・消費税などを含みます。
  • 2024年3月8日(金)~2024年9月30日(月)のご注文入力分までが対象です。
三井住友信託ファンドラップについて
  • 退職日※2や退職金・確定拠出年金の老齢給付金の一時金の受取日※2以降に、三井住友信託ファンドラップの解約※3をされた場合、三井住友信託ファンドラップによる投資運用コースをご利用いただけません。
  • 新規申込書または変更申込書の手続日が2024年3月8日(金)~2024年9月30日(月)のご契約が対象です。
  • 新規または増額のご契約が対象です。自動継続による契約の更新は対象外です。
  • 詳しくは契約締結前交付書面をご覧ください。
  • ※2「ご用意いただくもの」にて確認できる日とします。
  • ※3全部解約・一部解約です。

投資信託、投資一任運用商品は、価額の変動等により元本割れが生じるおそれがございます。また、ご負担いただく費用などがございます。

本コースの対象資金について
  • 資金原資を問わず、当社満期資金でもお申込可
  • 名義人ご本人様のご資金に限ります。民事信託受託者口座のご資金は対象外です。

円貨定期預金についてのご注意事項

  • 原則として中途解約はお取り扱いいたしません。当社がやむを得ない事情があると認めた場合に限り、中途解約に応じることがあります。
  • 中途解約の場合、所定の中途解約利率が適用されます。
  • 自動継続しない場合の満期日以後の利息は、満期日から解約日または継続日の前日までの日数について、解約または継続された日における普通預金の利率により計算されます。
  • 他の金利サービスや金利上乗せとの併用はできません。
  • 元本保証の商品です。
  • 預金保険制度の対象です。お一人さまあたり、決済用預金を除く預金保険の対象となる預金等元本1,000万円までとその利息が保護されます。
  • 定期預金の詳しい商品内容については店頭またはホームページの説明書をご覧ください。

ご利用条件

退職金特別プラン ご退職予定者向け特別プラン
対象となる方
利用基準日時点※1でご退職から2年以内※2の方(未成年の方は利用不可)
利用基準日時点※1で1年以内にご退職予定の方(未成年の方は利用不可)
ご利用回数
利用回数の制限はありません
退職予定日が属する月の1年前応当月月初から退職日前日まで1回限り※3
ご利用条件
  • ライフプランに関するコンサルティングを受けていただくこと・メールアドレスのご登録・当社所定アンケートへのご回答が必要となります。

    ねんきん定期便・保険証券などをお持ちいただくと、より具体的にご相談いただけます。

  • 下記〈ご用意いただくもの〉が必要となります。
  • 三井住友信託ダイレクト・ATMでのお取引は対象外です。
  • 退職金特別プラン(家族サービスを含む)・ご退職予定者向け特別プランが両方利用できる期間が発生する場合は、退職金特別プランが適用となります。
  • 名義人ご本人さまのご資金に限ります。民事信託受託者口座のご資金は対象外です。
  • ※1利用基準日とは、投資運用コースは「投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:新規申込書または変更申込書の手続日」、定期預金コースは「定期預金預入日」となります。
  • ※2「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」をご退職の基準日とすることも可能です。ご退職の基準日から2年後応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。ご退職の基準日から2年後応当日までは、別の勤務先をご退職された場合でも、新たなご退職の基準日にはなりません。
  • ※3同時受付に限り定期預金コースとの併用が可能です。過去に「ご退職予定者向け特別プラン」をご利用いただいた方は、再びご利用いただくことはできません。
    例:2025年4月30日にご退職予定であれば、2024年4月1日からご利用可。

ご用意いただくもの

退職金特別プラン

対象:利用基準日時点(※1)でご退職から2年以内(※2)の方(未成年の方は利用不可)

ご退職予定者向け特別プラン

対象:利用基準日時点(※1)で1年以内にご退職予定の方(※3)(未成年の方は利用不可)

  • 本人確認書類(免許証など)
  • ご印鑑(三井住友信託銀行に口座をお持ちの場合はお届印)
  • 通帳(三井住友信託銀行に口座をお持ちの場合)
  • マイナンバー確認書類(個人番号カードもしくは通知カード)

投資信託等の口座開設の際は必ずマイナンバーの届出が必要です。また、預金のみの口座開設の際にも、マイナンバーのお届けのご協力をお願いしております。法令により、銀行には、預貯金口座をマイナンバーと紐付けて管理する義務が課せられていますので、マイナンバーの届出にご協力ください。

ご退職確認書類(①または②)

①「退職日」を確認できる書類

  • 退職所得の源泉徴収票
  • 任意継続健康保険証(任意継続以外の健康保険証は対象外)
  • ハローワークの離職票
    上記の書類とあわせて「退職金受取日」を確認できる書類(例:通帳)をお持ちいただくと「退職金受取日」をご退職の基準日とすることが可能です。
  • 死亡遺族一時金給付通知書(ご家族さまが退職金特別プランをご利用いただけます)
  • 以下の書類は対象外となります。
    ・再雇用時に発行された雇用契約書
    ・在職証明書

【個人事業主の方は以下をご用意ください】

  • 小規模企業共済の支払決定通知書兼振込通知書
  • 商業登記簿謄本の全部事項証明書の閉鎖事項証明書(閉鎖事項全部証明書をお持ち下さい)

【会社役員の方は以下をご用意ください】

  • ご退任の事実が公表されている退任先の公式HP
  • 退職先名、退任者名、退任日(あるいは退職慰労金受取日)、押切印(社判)が記載されている辞令等
  • ご退任の事実が読み取れる商業登記簿謄本

②「確定拠出年金の老齢給付金の一時金受取日」を確認できる書類

  • 給付金支払のお知らせ(個人型確定拠出年金(iDeco)は対象外)

現在のお勤め先が確認できる書類(社員証、社名記載の健康保険証、源泉徴収票、社名記載の給与明細 など)

名刺は対象外となります。

  • ※1利用基準日とは、投資運用コースは「投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:新規申込書または変更申込書の手続日」、定期預金コースは「定期預金預入日」となります。
  • ※2「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」をご退職の基準日とすることも可能です。ご退職の基準日から2年後応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。ご退職の基準日から2年後応当日までは、別の勤務先をご退職された場合でも、新たなご退職の基準日にはなりません。
  • ※3退職予定日が属する月の1年前応当月月初から退職日前日まで1回に限りご利用いただけます。過去に「ご退職予定者向け特別プラン」をご利用いただいた方は、再びご利用いただくことはできません。

よくあるご質問

お役立ち情報

退職世代の皆さまへ退職にまつわるお役立ち情報をお届けしています。

  • お客さまのご資産やご家族の構成等に合わせたシミュレーションを行うことができます。

  • 投資をご検討の方に、お役立ちの情報を集めました!積立投資のシミュレーションや運用プランの診断が利用できます。

  • 投資信託商品をご検討中の方に、本ウェブサイト上でのファンドの探し方やファンド比較機能の使い方をご紹介いたします。

  • 資産運用に関するセミナーや遺言・相続・不動産についてご相談いただける個別相談会など、幅広いテーマで開催しています。

  • お客さまのさまざまなニーズにお応えできるよう三井住友信託銀行グループの専門スタッフがサポートいたします。

  • ご家族構成と財産額をご入力いただくと、相続税額の大まかなシミュレーションを行うことができます。

  • 三井住友信託銀行の財務コンサルタントが、コラム形式で「遺言・相続」について解説いたします。

窓口でのご相談・お申し込み

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0120-933-498

電話受付時間:平日9時~20時、土曜日9時~17時

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ご契約内容のご照会、各種お手続きは当ダイヤルでは承っておりません。お手数ですがお取引店あるいは最寄りの店舗までお問い合わせください。

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