退職金特別プラン 投資運用コースご来店

退職金特別プラン 投資運用コース

  • ご退職などから2年間、何度でもご利用いただけます。詳しくは下記ご利用条件をご確認ください。
  • 対象商品と定期預金(スーパー定期・外貨定期預金)を同時にお申し込みいただくと、定期預金に特別金利を適用いたします。

    ※定期預金のお預け入れは、対象商品ご購入(契約)後、2週間以内に1回限りとなります。

  • ご退職金以外の資金もご利用いただけます。

<金利適用期間>2017年10月2日(月)〜2018年9月28日(金)

運用50タイプ
(対象商品がお申込総額の50%以上)のご利用条件

対象商品がお申込総額の50%以上のご利用条件

<スーパー定期について>

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
  • 自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
受取利息の計算例

例えば、スーパー定期(3カ月)のお預入金額が1,000万円の場合、3カ月で得られる利息は次のとおりとなります。

3カ月
(90日の場合)
  • 〈3カ月(90日の場合)〉1,000万円×年5.50%×90日/365日=135,616円(税引前利息)
  • 135,616円−27,549円(税金)=108,067円(税引後利息)

<外貨定期預金(愛称:外貨革命)について>

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
  • 例えば、外貨革命のお預入金額が10万通貨単位の場合、3カ月で得られる利息は次のとおりとなります。
    〈米ドル3カ月(90日の場合)〉10万米ドル×年6.50%×90日/365日=1,602.73米ドル(税引前利息)1,602.73米ドル−325.58米ドル(税金)=1,277.15米ドル(税引後利息)
    〈豪ドル3カ月(90日の場合)〉10万豪ドル×年7.50%×90日/365日=1,849.31豪ドル(税引前利息)1,849.31豪ドル−375.68豪ドル(税金)=1,473.63豪ドル(税引後利息)

運用20タイプ
(対象商品がお申込総額の20%以上)のご利用条件

対象商品がお申込総額の20%以上のご利用条件

<スーパー定期について>

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
受取利息の計算例

例えば、スーパー定期(3カ月)のお預入金額が1,000万円の場合、3カ月で得られる利息は次のとおりとなります。

3カ月
(90日の場合)
  • 〈3カ月(90日の場合)〉1,000万円×年2.40%×90日/365日=59,178円(税引前利息)
  • 59,178円−12,021円(税金)=47,157円(税引後利息)

<外貨定期預金(愛称:外貨革命)について>

  • 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
  • 例えば、外貨革命のお預入金額が10万通貨単位の場合、3カ月で得られる利息は次のとおりとなります。
    〈米ドル3カ月(90日の場合)〉10万米ドル×年3.00%×90日/365日=739.72米ドル(税引前利息)739.72米ドル−150.26米ドル(税金)=589.46米ドル(税引後利息)
    〈豪ドル3カ月(90日の場合)〉10万豪ドル×年3.50%×90日/365日=863.01豪ドル(税引前利息)863.01豪ドル−175.31豪ドル(税金)=687.70豪ドル(税引後利息)

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「投資運用コース」に関するよくあるご質問

退職金以外の資金も利用できますか(「退職所得の源泉徴収票」の金額を超えて利用できますか)?

退職金以外のご資金もご利用可能です。お使いにならないご資金、他行のご満期資金なども一緒にご利用ください。さらに、投資運用コースでは、当社にお預け入れのご資金によるお預け替えも可能です。

定期預金と投資信託(または三井住友信託ファンドラップ)の預入比率は決まっていますか?

預入比率は固定ではありません。運用20タイプでは、お申込総額の80%(上限1億円)まで特別金利の定期預金をお預け入れいただけます。例えば、投資信託を200万円お申し込みの場合、800万円まで特別金利の定期預金にお預け入れできます(総額1,000万円)。運用50タイプでは、お申込総額の50%(上限1億円)までお預け入れいただけます。例えば、投資信託を500万円お申し込みの場合、500万円まで特別金利の定期預金にお預け入れできます(総額1,000万円)。

退職から1年経過しています。まだ投資運用コースを利用できますか?

投資運用コースは退職日または退職金受取日から2年以内であればご利用可能です。NISAおためしコース・定期預金コース・じぶん年金信託コースのご満期資金、他行のご満期資金などもご利用いただけるコースとなっております。

「投資運用コース」をお申し込みの方へ

<本コースの定期預金について>

  • 対象商品ご購入(契約)後、2週間以内※1 にお預け入れください。お預け入れは投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:手続日ごとに1回限りといたします。スーパー定期・外貨定期預金(愛称:外貨革命)を複数ご契約いただく場合は同日付でお手続きいただいた場合に限り、お預入金額を合算します。
  • 定期預金は、対象商品と同一名義および同一取引店でお預け入れください。
  • 対象商品ご購入(契約)後、取り消しや契約が解除となり失効した場合には、お預け入れいただいた定期預金も中途解約、または預入日を基準として取り消しとなります。
  • ※1 2週間以内とは投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:申込書または変更申込書の手続日から2週間後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までといたします。

<本コースの外貨定期預金(愛称:外貨革命)について>

  • 外貨定期預金(愛称:外貨革命)のお預入金額は、本プラン申込日の「預入時適用外国為替レート(TTS)」で円換算(円未満切り捨て)した金額です。
  • 取扱通貨は米ドル・豪ドルとなります。
  • 外貨定期預金(愛称:外貨革命)は1千通貨単位(例:米ドルの場合1千米ドル)からのお取り扱いになります。
  • 事前にお預け入れを希望される通貨の外貨普通預金口座の開設が必要です。
  • 詳しい商品内容については、店頭または商品ページの説明書をご確認ください。

<本コースの対象商品について>

  • 投資信託とのセット、三井住友信託ファンドラップとのセットを同時にお申し込みの場合、お申込総額はそれぞれ500万円以上となります。投資信託の購入額と三井住友信託ファンドラップの契約額とを合算することはできません。
  • 対象商品および購入(契約)日が同一の場合、運用50タイプと運用20タイプの併用はできません。
  • 三井住友信託SMAと定期預金のセットもございます。詳しくはお取扱店舗までお問い合わせください。

【投資信託について】

  • 対象外となる投資信託がございます(詳しくは窓口までお問い合わせください)。また、投資信託を無手数料でご購入された場合(償還乗換優遇制度、スイッチングのご利用を含みます)やテレフォンバンキング・インターネットバンキングで投資信託をご購入いただく場合も対象外となります。
  • 投資信託にはご注文を受け付けできない日(ファンド休業日)がございます。
  • 複数商品の同時購入も可能です。
  • ご購入金額には申込手数料・消費税などを含みます。
  • 2017年10月2日(月)〜2018年9月28日(金)のご注文入力分までが対象です。

【三井住友信託ファンドラップについて】

  • 退職時期※2や退職金・確定拠出年金の老齢給付金の一時金の受取日※2以降に、三井住友信託ファンドラップの解約※3をされた場合、解約日以降は三井住友信託ファンドラップによる投資運用コースをご利用いただけません。
  • 申込書または変更申込書の手続日が2017年10月2日(月)〜2018年9月28日(金)のご契約が対象です。
  • 新規または増額のご契約が対象です。自動継続による契約の更新は対象外です。
  • 詳しくは契約締結前交付書面をご覧ください。
  • ※2「ご提示いただく書類」にて確認できる日とします。
  • ※3全部解約・一部解約です。定時定額払戻による元本の払戻およびプロフィットロック・ロスカットによる契約終了は除きます。

三井住友信託SMAにつきましては、お取扱店舗の窓口までお問い合わせください。

投資信託、投資一任運用商品(ファンドラップ・SMA)は、価額の変動等により元本割れが生じるおそれがございます。また、ご負担いただく費用などがございます。 外貨預金は外国為替相場の変動等により元本割れのリスクがある他、取引時には、為替手数料がかかります。

円貨定期預金に関してご注意いただきたい事項

  • 原則として、中途解約はお取り扱いいたしません。当社がやむを得ない事情があると認めた場合に限り、中途解約に応じることがあります。中途解約の場合、所定の中途解約利率が適用されます。
  • 自動継続されない場合の満期日以後の利息は、満期日から解約日または継続日の前日までの日数について、解約または継続された日における普通預金の利率により計算されます。
  • 他の金利サービスや金利上乗せとの併用はできません。
  • 元本保証の商品です。
  • 預金保険制度の対象です。お一人さまあたり、決済用預金を除く預金保険の対象となる預金等元本1,000万円までとその利息が保護されます。
  • 定期預金の詳しい商品内容は店頭または商品ページの説明書をご覧ください。

「退職金特別プラン」の金利上乗せについて

  • 当社所定のアンケートへのご記入が必要となります。
  • 退職時期を確認できる公的資料(退職所得の源泉徴収票、任意継続健康保険証など)をご提示いただきます。
    提示資料詳細については、窓口までお問い合わせください。
  • お手続きの際には、本人確認書類(運転免許証・旅券(パスポート)など)とご印鑑をお持ちください。
  • 投資信託の口座開設およびNISA口座開設のお取引をされる際には、マイナンバー(個人番号)のお届けが必要となりますので、通知カードおよびご本人確認書類、または個人番号カードなどをお持ちください。
  • テレフォンバンキング・インターネットバンキング・ATMでのお取引は対象外です。
  • 予告なく本プランの内容を見直したり、中止したりする場合がございます。
<各コースのご利用条件>
投資運用コース
利用可能期間 退職日(※)から2年間何度でも利用可 「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から2年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。
資金原資 資金原資を問わず当社満期資金でもお申し込み可(※) ※退職金以外のご資金もご利用いただけます。(全コース共通)
申込上限額 1回あたり1億円 ※定期預金部分のみ
NISAおためしコース・定期預金コース
利用可能期間 退職日(※)から1年間何度でも利用可 「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から1年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。
資金原資 新たなご資金
 「ご退職予定者向け特別プラン」ご利用資金も新たなご資金500万円以上をご増額された場合ご利用いただけます。 ※退職金以外のご資金もご利用いただけます。(全コース共通)
「NISAおためしコース」の投資信託部分については、資金原資を問わず、当社満期資金でもご利用いただけます。
申込上限額 2017年10月2日(月)〜2018年9月28日(金)で「NISAおためしコース」と「定期預金コース」の定期部分合算で総額1億円 ※「NISAおためしコース」の投資信託部分については総額1億円の対象としません。
じぶん年金信託コース
利用可能期間 退職日(※)から1年間何度でも利用可 「退職金受取日」「確定拠出年金の老齢給付金の一時金(当社以外での裁定請求手続き分を含む)受取日」を基準日とすることも可能です。基準日から1年後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとなります。
資金原資 資金原資を問わず当社満期資金でもお申し込み可(※) ※退職金以外のご資金もご利用いただけます。(全コース共通)
申込上限額 2017年10月2日(月)〜2018年9月28日(金)で総額1億円

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受付時間:平日9:00〜17:00
(土・日・祝日および12/31〜1/3はご利用いただけません。)

※ご契約内容のご照会、退職金など資産運用のご相談、各種お手続きは当ダイヤルでは受け付けしておりません。

退職金を上手に育てたいお客さまに、こんなコースもご用意しています

ご退職などから1年間 NISAおためしコース
安定性を重視するなら! 定期預金コース 将来の安心を守るなら! じぶん年金信託コース

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