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三井住友信託銀行「ご退職予定者向け特別プラン」が選ばれる理由
理由01
ご退職1年前からご利用いただけます。
理由02
ご退職を1年以内に控えるお客さまだけの特別なプランです。
理由03
100万円からご利用いただけます。
ご退職されたお客さま向けのプランもございます。
すでにご退職されたお客さまはこちら。
対象となる方
利用基準日時点※1でご退職を1年以内に予定している方※2(未成年の方は利用不可)
※1利用基準日とは、投資運用コースは「投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:新規申込書または変更申込書の手続日」、定期預金コースは「定期預金預入日」となります。
※2退職予定日が属する月の1年前応当月月初から退職日前日まで1回限りとなります。同時受付に限り投資運用コースと定期預金コースの併用が可能です。過去に「ご退職予定者向け特別プラン」をご利用いただいた方は、再びご利用いただくことはできません。
例:2025年4月30日にご退職予定であれば、2024年4月1日からご利用可。
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ご利用にあたっては、ソーシャルメディアご利用規約をご確認ください。
ご退職予定者向け特別プランは2つのコースをご用意しております。
対象商品とスーパー定期を同時にお申し込み※いただくと、定期預金に特別金利を適用いたします。
※定期預金のお預け入れは、利用基準日から2週間以内に1回限りといたします。
将来に向けてお金の寿命をのばすなら、運用50タイプがおすすめ
- 金利適用期間
- 2024年3月8日(金)~2024年9月30日(月)
- 資金原資
- 資金原資を問わず
- 申込金額
- 総額100万円以上、定期預金部分2,000万円以内
※1投資信託の注文入力日と三井住友信託ファンドラップの手続日が同一の場合のみ、投資信託の購入額と三井住友信託ファンドラップの契約額を合算することができます。三井住友信託ファンドラップの新規契約のお申し込みは500万円から、追加入金のお申し込みは100万円からのお取り扱いとなります。
スーパー定期について
- 税引後の金利は小数点第4位以下切り捨てにて表示しています。
- 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
- 自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
受取利息の計算例
例えば、スーパー定期(3カ月)のお預入金額が1,000万円の場合、3カ月で得られる利息は次のとおりとなります。
- 3カ月(90日の場合)
-
1,000万円×年7.20%×90日/365日=177,534円(税引前利息)
177,534円-36,065円(税金)=141,469円(税引後利息)
まずは資金の一部でお金の寿命をのばすなら、運用20タイプがおすすめ
- 金利適用期間
- 2024年3月8日(金)~2024年9月30日(月)
- 資金原資
- 資金原資を問わず
- 申込金額
- 総額100万円以上、定期預金部分2,000万円以内
※1投資信託の注文入力日と三井住友信託ファンドラップの手続日が同一の場合のみ、投資信託の購入額と三井住友信託ファンドラップの契約額を合算することができます。三井住友信託ファンドラップの新規契約のお申し込みは500万円から、追加入金のお申し込みは100万円からのお取り扱いとなります。
スーパー定期について
- 税引後の金利は小数点第4位以下切り捨てにて表示しています。
- 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・1年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
- 自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
受取利息の計算例
例えば、スーパー定期(3カ月)のお預入金額が1,000万円の場合、3カ月で得られる利息は次のとおりとなります。
- 3カ月(90日の場合)
-
1,000万円×年2.50%×90日/365日=61,643円(税引前利息)
61,643-12,522円(税金)=49,121円(税引後利息)
1契約100万円以上をスーパー定期3カ月、新型定期預金〈グッドセレクト(固定型)〉3年にお預け入れいただくと、特別金利を適用いたします。
- 金利適用期間
- 2024年3月8日(金)~2024年9月30日(月)
- 資金原資
- 新たなご資金
- 申込金額
- 1契約100万円以上 総額1,000万円以内
スーパー定期・新型定期預金<グッドセレクト(固定型)>について
- 税引後の金利は小数点第4位以下切り捨てにて表示しています。
- 上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月・3年)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。
- 自動継続後は継続時点の店頭表示金利が適用されます。
受取利息の計算例
例えば、スーパー定期(3カ月)のお預入金額が1,000万円の場合、3カ月で得られる利息は次のとおりとなります。
- 3カ月(90日の場合)
-
1,000万円×年1.10%×90日/365日=27,123円(税引前利息)
27,123円-5,509円(税金)=21,614円(税引後利息)
ご契約までの流れ
詳細はこちら
STEP01 資料請求
無料でパンフレットをお送りいたします。ご不明な点がございましたら、お電話にてお問合せください。
STEP02 来店予約
お近くの店舗へお気軽にご来店ください。
混み合うことがございますのでご予約をいただくことをお勧めいたします。
店舗検索はこちら
STEP03 ご来店
セカンドライフ全般に関するご相談や、ご退職予定者向け特別プランのお申し込みをいただけます。ご来店時の持ち物は以下の通りです。
-
1
本人確認書類(免許証など)
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2
ご印鑑(三井住友信託銀行に口座をお持ちの場合はお届印)
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3
通帳(三井住友信託銀行に口座をお持ちの場合)
-
4
マイナンバー確認書類(個人番号カードもしくは通知カード)※
※投資信託等の口座開設の際は必ずマイナンバーの届出が必要です。また、預金のみの口座開設の際にも、マイナンバーのお届けのご協力をお願いしております。法令により、銀行には、預貯金口座をマイナンバーと紐付けて管理する義務が課せられていますので、マイナンバーの届出にご協力ください。
-
5
現在のお勤め先が確認できる書類(社員証、社名記載の健康保険証、源泉徴収票、社名記載の給与明細 など)
※名刺は対象外となります。
商品・サービスの紹介
詳細はこちら
こんなお悩み
ありませんか?
- 公的年金だけで老後の資金は足りるのかな?
- 親の相続や介護は大変って聞くけど大丈夫かな?
- リフォームや住み替え、保険の見直しが必要かな?
そのお悩み 三井住友信託銀行へご相談ください!
三井住友信託銀行には不動産・相続対策など、一般の銀行にはない幅広い商品・サービスがあります。
専門スタッフが、お客さまとご家族の人生100年をサポートします。
大切なご資産の運用
大切な退職金は、豊かな老後を支えるためのご資産です。大切なご資産は、お金の運用・管理のプロである三井住友信託銀行にお任せください。
不動産のご相談
お子さまの独立など、ライフスタイルの変化に伴う住み替え・リフォームや、相続した不動産の今後の活用など、不動産のことなら何でもご相談ください。
贈与・相続・財産管理
ご自身や親御さまに万が一のことがあった場合や、親御さまの判断能力低下への不安についても事前にできる対策についてサポートいたします。
住み替えやリフォームのためのローン
60歳以上の退職世代のお客さまにご利用いただける住宅ローン「60歳からの住宅応援ローン(愛称:ロクマル)」をご用意しております。ご退職確認書類をご持参いただくと、店頭表示金利から金利を引き下げいたします。詳しくは窓口までお問い合わせください。
よくある質問
お客さまの声
詳細はこちら
-
60代女性 はじめての運用相談でしたが、初心者でもわかりやすく説明してくれました。信託銀行は敷居が高いと思っていたけど、相談してみてよかったです。
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60代男性 退職金相談だけのつもりで来店しましたが、介護になったときの対策など、将来の備えについても相談することができました。
-
50代男性 今ある資産だけで生活していけるのか不安でしたが、ライフプランシミュレーションを行っていただき、自分にとって納得感のある資金計画を立てることができました。
-
60代男性 セカンドライフの備えについて早い段階で検討することができました。
ご退職予定者向け
特別プランご利用時の
ご注意点と
各コースご利用条件
-
ご退職予定者向け特別プランのご利用にあたり、ライフプランに関するコンサルティングを受けていただくこと※・メールアドレスのご登録・当社所定アンケートへのご回答が必要となります。
※ねんきん定期便・保険証券などをお持ちいただくと、より具体的にご相談いただけます。
- 金利適用期間後のお取り扱いについては金利適用期間終了月下旬にお問い合わせください。また、予告なく本プランの内容を見直したり、中止したりする場合がございます。
- 退職金特別プラン(家族サービスを含む)・ご退職予定者向け特別プランが両方利用できる期間が発生する場合は、退職金特別プランが適用となります。
- 三井住友信託ダイレクト・ATMでのお取引は対象外です。ご来店が難しい場合はお取引店または最寄りの店舗までご相談ください。
投資運用コース
資金原資※
資金原資を問わず当社満期資金でもお申し込み可
※名義人ご本人さまのご資金に限ります。民事信託受託者口座のご資金は対象外です。
最低申込金額
総額100万円
定期預金申し込み上限額
2,000万円
定期預金コース
資金原資※1
新たなご資金※2
※1名義人ご本人さまのご資金に限ります。民事信託受託者口座のご資金は対象外です。
※2新たなご資金100万円以上をご増額いただける場合は、当社預金(普通預金のご資金や既にお預け入れいただいている定期預金や投資信託などの償還・満期資金・解約資金)もあわせて「ご退職予定者向け特別プラン」で本コースをお申し込みいただけます。
最低申込金額
1契約100万円
定期預金申し込み上限額
1,000万円
投資信託・投資一任運用商品について
- 投資信託・投資一任運用商品は、価額の変動などにより元本割れが生じるおそれがございます。また、ご負担いただく費用などがございます。
- 投資信託に関するご注意事項はこちらをお読みください。
- 投資一任運用商品に関するご注意事項はこちらをお読みください。
不動産について
- ご相談内容等によりましては、お取り扱いできない場合があります。
お客さまのご依頼により三井住友トラスト不動産(株)を紹介させていただく場合があります。三井住友トラスト不動産(株)は三井住友トラスト・グループの不動産仲介会社で、当社と連携して不動産にかかわる各種サービスを提供しております。