資産運用応援プラン<投信・ファンドラップ・SMAコース>期間限定特別金利キャンペーン

対象商品と定期預金の同時お申し込みで、スーパー定期《3カ月》の金利を優遇いたします。

※定期預金のお預け入れは、対象商品ご購入(契約)後、2週間以内1回限りとなります。

運用50タイプ
(対象商品がお申込総額の50%以上)のご利用条件

対象商品がお申込総額の50%以上のご利用条件

<適用金利について>
上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。自動継続後は、継続時点の店頭表示金利が適用されます。

最新の店頭表示金利はこちら

例えば、定期預金のお預入金額100万円の場合、3カ月間(90日の場合)で得られる利息は次のとおりとなります。

  • 年4.00%の場合
    100万円×年4.00%×90日/365日=9,863円(税引前利息)
    9,863円−2,003円(税金)=7,860円(税引後利息)

運用20タイプ
(対象商品がお申込総額の20%以上)のご利用条件

対象商品がお申込総額の20%以上のご利用条件

<適用金利について>
上記金利の適用は、当初お預入期間(3カ月)のみとなり、満期日に同期間で自動的に継続します(継続を希望されない場合は、お手続きが必要となります)。自動継続後は、継続時点の店頭表示金利が適用されます。

最新の店頭表示金利はこちら

例えば、定期預金のお預入金額100万円の場合、3カ月間(90日の場合)で得られる利息は次のとおりとなります。

  • 年1.20%の場合
    100万円×年1.20%×90日/365日=2,958円(税引前利息)
    2,958円−600円(税金)=2,358円(税引後利息)

<投資信託について>

  • お申込単位が50万円を超える投資信託を本プランの対象としてお申し込みされる場合は、当該投資信託のお申込単位以上のご購入が必要となり ます。
  • 対象外となる投資信託がございます(詳しくはお問い合わせください)。また、償還乗換優遇制度(申込手数料無料の優遇制度)・スイッチングの利用や大口購入等により無手数料で投資信託をご購入いただく場合も対象外とさせていただきます。
  • 投資信託には、ご注文を受け付けできない日(ファンド休業日)がございます。
  • 複数商品の同時購入も可能です。
  • ご購入金額にはお申込手数料・消費税等を含みます。
  • テレフォンバンキングでのお申し込みの際は、お手元に三井住友信託ダイレクトご利用カード・最新の目論見書・目論見書補完書面をご用意ください。
  • 各商品について、詳しくは店頭にご用意している契約締結前交付書面(目論見書・目論見書補完書面)をご覧ください。
  • 投資信託の口座開設等のお取引をされる際には、マイナンバーのお届けをお願いすることになりますので、個人のお客さまは通知カードおよび本人確認書類、または個人番号カードなどを、法人のお客さまは法人番号通知書などをお持ちください。

<三井住友信託ファンドラップ・三井住友信託SMAについて>

  • 新規または増額のご契約が対象です。自動継続による契約更新は対象外です。
  • 各商品について、詳しくは契約締結前交付書面をご覧ください。

<運用50タイプと運用20タイプの併用について>

  • 対象商品および購入(契約)日が同一の場合、運用50タイプと運用20タイプの併用はできません。

<定期預金について>

  • 対象商品ご購入(契約)後、2週間以内にお預け入れください。
  • お預け入れは、投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:手続日、三井住友信託SMA:申込日ごとに1回限りといたします。
  • 対象商品ご購入(契約)後、取り消しや契約が解除となり失効した場合には、お預け入れいただいた定期預金も預入日を基準としてお取り消しとなります。
  • 定期預金は、対象商品と同一名義および同一お取引店でお預け入れください。
  • 店舗の窓口で対象商品をご購入(契約)された場合は、定期預金も店舗の窓口にてお手続きください。
  • テレフォンバンキングで投資信託をご購入された場合は、定期預金もテレフォンバンキングでお手続きください。
  • インターネットバンキング・ATM・郵送でのお手続きは対象外です。
  • 原則として中途解約はお取り扱いいたしません。当社がやむを得ない事情があると認めた場合に限り、中途解約に応じることがあります。中途解約の場合、所定の中途解約利 率が適用されます。
  • 自動継続されない場合の満期日以後の利息は、満期日から解約日または継続日の前日までの日数について、解約または継続された日に おける普通預金の利率により計算されます。
  • 他の金利サービスや金利上乗せとの併用はできません。
  • 元本保証の商品です。
  • 預金保険制度の対象です。お一人さまあたり、決済用預金を除く預金保険の対象となる預金等元本1,000万円までとその利息が保護されます。
  • 詳しい商品内容については店頭またはホームページの説明書をご覧ください。

※2週間以内とは、投資信託:注文入力日、三井住友信託ファンドラップ:申込書または変更申込書の手続日、三井住友信託SMA:申込書または追加入金申込書の申込日から2週間後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までといたします。

本プランにつきましてはお客さまへ事前に告知することなく、定期預金の適用金利をはじめとする各種適用条件の変更や取り扱いを中止する場合がございます。

投資信託についてのご注意事項

投資信託におけるリスクについて

投資信託は、直接もしくは投資対象投資信託証券を通じて、主に国内外の株式や債券、不動産投資信託証券等に投資します。投資信託の基準価額は、組み入れた株式や債券、不動産投資信託証券等の値動き、為替相場の変動等の影響により上下します。これによりお受取金額が投資元本を割り込むおそれがあります。投資信託の運用により信託財産に生じた損益は、全て投資信託をご購入いただいたお客さまに帰属します。

投資信託にかかる費用について

投資信託のご購入からご解約・償還までにお客さまにご負担いただく費用には以下のものがあります。費用等の合計は以下を足し合わせた金額となります。

(1)ご購入時・ご解約時に直接ご負担いただく費用

申込手数料 申込金額に応じ、ご購入時の基準価額に対して最大3.24%(税込)の率を乗じて得た額
信託財産留保額 ご購入時の基準価額に対して最大0.1%の率を乗じて得た額
ご解約時の基準価額に対して最大0.5%の率を乗じて得た額
解約手数料 かかりません

(2)保有期間中に信託財産から間接的にご負担いただく費用

信託報酬 純資産総額に対して最大年2.16%(税込)の率を乗じて得た額。なお、商品により別途運用実績に基づき計算される成功報酬額がかかる場合があります。
その他の費用 証券取引に伴う売買委託手数料等の手数料または税金、先物・オプション取引に要する費用、組入資産の保管に要する費用、投資信託財産に係る会計監査費用(各々必要な場合は消費税等を含みます)など(運用状況等によって変動するため、料率、上限額を示すことができません)

これらの費用の合計額、計算方法等については、お客さまがご購入されるファンドやご購入金額等によって異なりますので、表示することができません。
各ファンドにかかる費用の詳細は最新の契約締結前交付書面(目論見書・目論見書補完書面)等でご確認ください。

その他重要なお知らせ

投資信託は預金とは異なり元本および利回りの保証はありません。また、預金保険制度ならびに投資者保護基金の対象ではありません。
ファンドにより、信託期間中にご解約のお申し込みができない場合があります。
取得のお申し込みの際は、最新の契約締結前交付書面(目論見書・目論見書補完書面)を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、お客さまご自身でご判断ください。
当社は投資信託の販売会社であり、ご購入・ご解約のお申し込みについて取り扱いを行います。投資信託の設定・運用は運用会社が行います。
投資信託にはクーリング・オフ制度は適用されません。
本資料は三井住友信託銀行が作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。

販売会社に関する情報

<商号等>
三井住友信託銀行株式会社 登録金融機関 関東財務局長(登金)第649号
<加入協会>
日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会

NISA(少額投資非課税制度)口座およびジュニアNISA(未成年者少額投資非課税制度)口座についてのご注意事項はこちらをご確認ください。

投資一任運用商品(ラップ口座)についてのご注意事項

投資一任運用商品(ラップ口座)におけるリスクについて

三井住友信託ファンドラップおよび三井住友信託SMAは、国内投資信託および外国投資信託(*1)等を主な投資対象として運用を行いますので、投資元本は保証されるものではなく、これを割り込むことがあります。これらの運用による損益は全てお客さまに帰属します。
投資対象とする投資信託等は、主として、国内外の株式、債券、リート(REIT)、コモディティ(商品先物取引等)、および株式・債券・金利等の金融先物等派生商品を実質的な投資対象とすることから、これらの値動きに応じて基準価額は変動し、損失を生じるおそれがあります。また、外貨建資産に関しては、各国通貨の為替相場の変動による為替リスクが存在します。

(*1)三井住友信託SMAのみ外国投資信託を投資対象としています。

お客さまにご負担いただく費用について(以下、料率については税込みにて表示しています。)

お客さまにご負担いただく費用には、直接ご負担いただく費用(三井住友信託ファンドラップおよび三井住友信託SMAの報酬)と、間接的にご負担いただく費用(投資対象に係る費用)があります。費用等の合計はこれらを足し合わせた金額となります。

(1)直接ご負担いただく費用

報酬には、固定報酬型と成功報酬併用型があります。お客さまの運用資産の時価評価額(時価残高)に対して、固定報酬型は上限 年率1.728%を乗じた額、成功報酬併用型は上限 年率1.188%の固定報酬に、運用成果の額の16.2%の成功報酬を加算した額をお支払いいただきます。

(2)間接的にご負担いただく費用

投資対象となる国内投資信託については、信託報酬(信託財産に対し最大年率1.35%、なお、商品により別途運用実績に基づき計算される成功報酬額がかかる場合があります。)をご負担いただきます。
外国投資信託については、運用報酬(固定報酬:時価総額に対し最大年率3.0%、なお、商品により別途運用実績に基づき計算される成功報酬額がかかる場合があります。)や資産保管会社の報酬が運用資産より差し引かれます。
また、売買等の取引費用や監査費用等のその他費用が運用資産より差し引かれます。

これらの費用の合計額および上限額については、資産配分比率、運用状況、運用実績等に応じて異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
詳しくは、契約締結前交付書面および目論見書等でご確認ください。

その他重要なお知らせ

  • 三井住友信託ファンドラップおよび三井住友信託SMAは預金とは異なり元本および利回りの保証はありません。また、預金保険制度ならびに投資者保護基金の対象ではありません。
  • ご契約の際は、最新の契約締結前交付書面を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、お客さまご自身でご判断ください。
  • 三井住友信託ファンドラップおよび三井住友信託SMAにはクーリング・オフ制度は適用されません。
  • ご契約のお申し込みの有無により、当社との他のお取引に影響が及ぶことは一切ありません。
  • 本資料は三井住友信託銀行が作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。

販売会社に関する情報

<商号等>
三井住友信託銀行株式会社 登録金融機関 関東財務局長(登金)第649号
<加入協会>
日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会

インフォメーションデスクへのお問い合わせ

電話番号
0120-977-641
受付時間
:平日 9:00〜21:00 土・日・祝日 9:00〜17:00

お問い合わせの内容により、承れるお時間が異なります。詳しくはこちらをご確認ください。

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